Білорусь готова замахнутися на створення міжнародного фінансового центру. Чи є шанси?

Конкуренція юрисдикцій для ласих сегментів бізнесу йде в світовому масштабі, і Білорусь слідом за проектом ІТ-країни готова замахнутися на першість у створенні в Мінську міжнародного фінансового центру. Чи є на цьому ринку вільні сегменти і що потрібно країні для отримання такого статусу?

Фото: прес-служба компанії «Дана Холдінгз»

«Дана Холдінгз» пропонує створити міжнародний фінансовий центр на своєму майданчику на місці аеропорту «Мінськ-1». Компанія, зокрема, підписала меморандум про взаєморозуміння з DIFC Investments, міжнародним фінансовим центром в Дубаї, добівшемся за двадцять років вельми помітного в світовому масштабі місця.

А ось в Європі, звертають увагу експерти, визнані фінансові центри штормить. Зокрема, недавня фінансова криза на Кіпрі і політика Євросоюзу щодо закриття офшорних зон і спеціальних юрисдикцій з пільговими режимами оподаткування позбавили бізнес звичних інструментів, давши шанс новим гравцям, причому не обов'язково йдеться про офшори.

Аналітик Сергій Чалий. Фото: Ольга Шукайло, TUT.BY

«Подивіться на регіон. Проблеми були з банками України, Прибалтики. У нас же є хороший пруденційний контроль з боку Нацбанку і є ніша, в якій є попит », - зазначає аналітик Сергій Чалий.

Ця ніша, зокрема, - російський бізнес. «Російська фінансова система, перебуваючи під санкціями і відчуваючи відтік капіталу з-за цього - 60 млрд доларів на рік, потребує інфраструктурі для відтоку цього капіталу. Хтось повинен їх обслуговувати. Очевидно, що західні і китайські банки цього робити не можуть, до Молдови після скандалу з відмиванням грошей відношення посередня, прибалтійські банки, датський Danske Bank - аналогічно. У цьому сенсі наша репутація чиста, крім того, ми маємо нормальну банківську систему », - аргументує експерт.

«Потрібна інфраструктура, що дозволяє здійснювати ці платежі. У тому числі серйозним заможним людям, wealthy individuals, хто в основному пред'являє попит на такі послуги. У всьому світі зараз самий швидко зростаючий сектор - індивідуальне обслуговування надбагатих індивідуалів », - підкреслює аналітик.

Сергій Чалий зазначає, що Білорусі поки не вистачає інфраструктури, великих банків з коррахунками в євро і доларах в серйозних банках. На його думку, слід продати банк або частку в ньому серйозного західного банку, оскільки вони не пов'язані з європейськими банками - обов'язкова умова. В принципі, цим шляхом Білорусь вже йде, готуючи до продажу пакет акцій Белинвестбанка .

Фото: Reuters

«Але в будь-якому випадку створення МФЦ - питання не про пільги, а про регулювання. Потрібно дозволити Нацбанку самому визначити, що потрібно, щоб це працювало, щоб клієнтів не лякали додатковими вимогами. Чому не зробити фінансовий аналог ПВТ, регулятивний оазис для фінансового сектора? Причому, як і ПВТ, він практично не буде інтегрований у вітчизняну економіку », - зазначає Сергій Чалий.

За інформацією TUT.BY, як і в випадку з ПВТ, для МФЦ передбачається встановлення англійського права, цивільного і господарського; можливість оперувати іноземними валютами, повна свобода репатріації капіталу і доходів. МФЦ повинен забезпечувати повний комплекс банківських фінансових і допоміжних послуг, а також бути єдиним органом, який все супутні послуги на зразок ліцензування та реєстрації компаній, землі і майна.

Директор з розвитку «ФТМ Брокерс» Олександр Сабодін

Однак успіх криється в деталях, зазначив в коментарі TUT.BY директор з розвитку «ФТМ Брокерс» Олександр Сабодін. «Потрібна конкретика, які саме пільги і стимули планується запропонувати резидентам Мінського МФЦ Minsk World. Порівняльний аналіз переваг розміщення офісу в Мінську по відношенню до сусідніх країн, якщо ми говоримо про міжнародні компанії. Ясну і чітку відповідь, чому я повинен вибрати Мінськ, а не Вільнюс або Київ. У стратегічному плані успіх залучення прямих інвестицій криється ще й у ділової репутації країни і в довірі самих інвесторів. В впевненості інвесторів у тому, що "правила гри" не зміняться через рік або кілька років ».

Сабодін підкреслює, що одним будівництвом бізнес-центру тут не обійтися.

Старший аналітик «Альпарі» Вадим Іосуб застерігає від підміни понять, відзначаючи, що це було характерно для претендують на роль світових або міжнародних фінансових центрів Москви, Астани, країн Перської затоки. «Історично МФЦ - це не просто квартал крутих хмарочосів, це дуже глибока інфраструктура, державні інститути, які дозволяють функціонувати ринків. Це місця, де дуже об'ємні і глибокі фінансові ринки. Нью-Йорк - найбільший ринок цінних паперів та державного боргу, Франкфурт - найбільший міжбанківський і валютний ринок, Лондон - найбільший ринок грошових деривативів. Причому там була законодавча інфраструктура, захист банкірів », - говорить експерт.

Він зазначає, що в Білорусі досі немає фондового ринку, фондового індексу. Зараз Білорусі важливо зосередитися на забезпеченні базових ринкових інститутів, впевнений Іосуб. «Це поняття недоторканності приватної власності, гарантія судового захисту, рівність всіх форм власності перед законом. Це базові умови - необхідні, але недостатні. Це важливіше пільгових умов оподаткування і т. П ».

Старший аналітик «Альпарі» Вадим Іосуб

Експерт нагадує, що важливо також розвиток фінансового ринку - розвинена біржа, набір інструментів для роботи на біржовому і позабіржовому ринках.

Ще одне питання - питання освіти. «У хмарочосах Лондона і Нью-Йорка сидять випускники Оксфорда і Гарварда, кадри, готові працювати з міжнародними фінансами. Навряд чи випускники БДЕУ готові до надання послуг на світовому рівні », - попереджає експерт.

За інформацією TUT.BY, соціальна інфраструктура в проекті дійсно передбачена. Йдеться про створення центру освіти в сфері бізнесу і фінансів для підготовки кадрів для банківської і фінансової галузі.

Експерти відзначають, що Білорусь могла б спробувати скористатися своїми перевагами на кшталт географічного положення Мінська в часовому поясі, відповідному для того, щоб заповнити пробіл між фінансовими гігантами на Сході (Токіо, Гонконг і Сінгапур) і на Заході (Лондон і Нью-Йорк), а також високу, особливо в порівнянні з багатьма сусідніми країнами, ступінь безпеки, стабільності політичної системи, непоганий кадровий потенціал.

При цьому, підкреслюють фахівці, важливо одночасно вживати заходів щодо поліпшення інвестиційного клімату в країні в цілому і специфічні кроки по створенню МФЦ, який, можливо, міг би стати точкою зростання для економіки країни.